bolsai vs dadosdemercado: Qual API de Dados da B3 Escolher em 2026

A análise usa dados públicos de cada provedor e a documentação disponível em julho de 2026. A intenção não é eleger uma vencedora universal. As duas APIs resolvem problemas parcialmente diferentes, e escolher bem depende de entender onde cada uma foi desenhada para brilhar.

TL;DR: quando usar cada uma

A disputa entre bolsai vs dadosdemercado não é entre APIs equivalentes. A dadosdemercado é, na prática, um agregador de dados abertos: consolida fontes primárias como CVM, Banco Central, Anbima e B3 e expõe tudo por uma API única com resources de empresas, bolsa, FIIs, fundos, títulos públicos, macro, moedas e notícias. A bolsai é mais estreita em superfície (ações, FIIs, fundamentos, dividendos e macro selecionado), mas mais funda no que cobre: os indicadores fundamentalistas são calculados, normalizados em TTM e vêm com metodologia publicada.

Na prática, perguntas diferentes levam a respostas diferentes. "Qual o preço unitário do Tesouro IPCA+ 2035 e a curva de juros de hoje?" é território da dadosdemercado. "Qual o ROE consolidado do Itaú em TTM e como ele se compara com o Bradesco, com metodologia auditável?" inclina a balança para a bolsai. "Quero que um agente de IA responda essas perguntas sozinho, sem eu escrever glue code" favorece a bolsai pelo servidor MCP.

Pontos fortes da dadosdemercado

• Amplitude de dados abertos: Tesouro Direto e títulos públicos com histórico de preços.
• Fundos de investimento: listagem, cotas históricas e composição de carteira.
• Macro rico: índices, curvas de juros e Boletim Focus (expectativas de mercado).
• Câmbio (pares de moedas e conversão) e notícias do mercado.
• Fontes primárias consolidadas em uma API: CVM, Banco Central, Anbima e B3.
• Autenticação por token via header Authorization: Bearer.

Pontos fortes da bolsai

• 27 indicadores fundamentalistas calculados com TTM a partir de dados CVM (DFP e ITR).
• Histórico trimestral de fundamentos em /fundamentals/{ticker}/history.
• Metodologia documentada: lucro líquido pela conta CVM 3.11, patrimônio bancário por 2.07/2.08, EBIT limpo como Resultado Bruto menos SG&A.
• 96% de concordância com o Fundamentus em dados frescos (DFP 2025), 82% no conjunto geral.
• Servidor MCP oficial (bolsai-mcp via uvx) para Claude, Cursor e Zed.
• Preços públicos e self-serve: gratuito 200/dia sem cartão, Pro R$49/mês com 10.000/dia.

Cobertura de dados: onde cada uma vai mais fundo

Cobertura é o critério que, sozinho, habilita ou elimina casos de uso inteiros. A tabela abaixo resume o que cada API entrega hoje, com base na documentação pública das duas em julho de 2026. Nas linhas de dados abertos além de ações, a dadosdemercado tem vantagem clara de amplitude.

A leitura da tabela é direta: se o projeto precisa de renda fixa, fundos, curvas de juros, Focus, câmbio ou notícias no mesmo lugar, a dadosdemercado cobre um leque que a bolsai não pretende cobrir. Se o foco é análise fundamentalista de ações e FIIs com indicadores calculados e integração com IA, a bolsai foi desenhada especificamente para isso. A documentação da API da bolsai tem exemplos cURL e Python para cada endpoint, e o comparativo geral das APIs de dados da B3 coloca as duas ao lado das demais opções do mercado.

Preços, acesso e limites

Aqui está a diferença de modelo mais importante entre as duas. A bolsai é self-serve com preços públicos: qualquer pessoa cria a conta, recebe uma chave e começa em minutos. O acesso à API da dadosdemercado passa por contato comercial: a documentação orienta a solicitar acesso completo e ajuste de limites por e-mail. Não há tabela de planos nem limite gratuito divulgado na documentação da API, então marcamos como "sob consulta" o que não é público.

Nenhuma das duas é objetivamente "mais barata", porque o preço da dadosdemercado não é publicado. O que difere é a fricção para começar. Para um desenvolvedor que quer prototipar hoje à noite, a bolsai entrega chave gratuita sem cartão e sem falar com ninguém. Para uma empresa que precisa de amplitude de dados abertos e vai negociar limites e SLA, o modelo de contato comercial da dadosdemercado pode fazer sentido. São propostas de acesso diferentes, não graus da mesma coisa.

Qualidade dos fundamentos: benchmark contra o Fundamentus

Indicadores fundamentalistas são opiniões metodológicas, não fatos puros. Dois provedores podem olhar para o mesmo ITR e chegar a valores diferentes de P/L, ROE ou EV/EBITDA por causa de escolhas como: usar lucro consolidado ou controlador, tratar BDRs como ações, usar patrimônio da conta 2.03 ou 2.07 para bancos, calcular EBIT a partir da conta CVM 3.05 ou via Resultado Bruto menos SG&A. Por isso, transparência de metodologia vale tanto quanto o número em si.

A bolsai publica a metodologia abertamente. O cálculo de lucro líquido TTM usa a conta CVM 3.11 (total consolidado), consistente com o Fundamentus. EBIT é calculado de forma limpa como Resultado Bruto menos SG&A, não como a conta CVM 3.05 (que inclui resultado de equivalência patrimonial). D&A é encontrada pelo padrão de nome contendo "depreci%" nas contas de fluxo de caixa 6.01.01*. Para bancos, o patrimônio usado é a soma das contas 2.07 e 2.08, refletindo a estrutura contábil do setor. O detalhamento de cada fórmula está no post sobre como são calculados P/L, P/VP, ROE e EV/EBITDA.

Esse rigor se traduz em 96% de concordância com o Fundamentus para dados frescos (DFP 2025) e 82% no conjunto geral, incluindo trimestres antigos onde divergências são esperadas. A dadosdemercado expõe indicadores de mercado por empresa (P/L, P/VP, PSR, P/EBIT, valores por ação), mas não publica um benchmark de acurácia equivalente nem detalha a metodologia de cálculo na documentação. Não significa que os dados estejam errados. Significa que quem depende de reprodutibilidade exata precisa validar pessoalmente, enquanto a bolsai já entrega esse rastro. Para quem chega buscando um substituto direto, vale ver as alternativas ao Fundamentus com API de fundamentos.

Mesmo ticker, duas APIs

O exemplo abaixo mostra uma requisição equivalente em cada API para buscar múltiplos fundamentais de PETR4. A bolsai responde com um objeto plano contendo os 27 indicadores. A dadosdemercado usa autenticação por token no header e organiza os dados por resource de empresa.

import httpx

API_KEY = "sua_chave_aqui"
BASE = "https://api.usebolsai.com/api/v1"
HEADERS = {"X-API-Key": API_KEY}

r = httpx.get(
    f"{BASE}/fundamentals/PETR4",
    headers=HEADERS,
)
d = r.json()

print(d["pl"], d["pvp"], d["roe"])
# 5.32 1.42 26.6

import httpx

TOKEN = "seu_token"
BASE = "https://api.dadosdemercado.com.br/v1"
HEADERS = {"Authorization": f"Bearer {TOKEN}"}

# Indicadores de mercado por empresa
r = httpx.get(
    f"{BASE}/companies/PETR4/market-indicators",
    headers=HEADERS,
)
d = r.json()
# Estrutura conforme a doc da dadosdemercado

A diferença prática: a bolsai devolve P/L, P/VP, ROE, EV/EBITDA, margens e endividamento em uma chamada só, com nomes de campo estáveis. A dadosdemercado usa token Bearer e um caminho por resource de empresa (o path exato segue a documentação oficial). Para popular um dashboard de ações rapidamente, o objeto plano da bolsai economiza parsing. Para cruzar ações com renda fixa, fundos e câmbio no mesmo cliente, a dadosdemercado centraliza tudo sob um único token.

Integração com IA: MCP nativo (o diferencial)

O MCP (Model Context Protocol) é um protocolo aberto definido pela Anthropic no fim de 2024 para permitir que agentes de IA descubram e invoquem ferramentas externas de forma padronizada. Em 2026, clientes como Claude Desktop, Cursor e Zed já suportam MCP nativamente. Uma API com servidor MCP oficial vira, na prática, uma extensão do agente: o modelo consulta os dados sem que você escreva integração.

A bolsai publica um servidor MCP oficial instalável com uma linha:

# Instala e executa o servidor MCP da bolsai
uvx bolsai-mcp

# Em ~/.claude/config.json (Claude Desktop):
{
  "mcpServers": {
    "bolsai": {
      "command": "uvx",
      "args": ["bolsai-mcp"],
      "env": { "BOLSAI_API_KEY": "sua_chave" }
    }
  }
}

Com isso, o agente ganha ferramentas como get_stock_quote, get_fundamentals, compare_stocks, get_dividends, screen_stocks e get_macro_indicator. Claude passa a responder "liste as dez ações do Ibovespa com maior ROE e P/L abaixo de 10" chamando os endpoints da bolsai sem glue code. O guia completo está em /mcp, com exemplos para Cursor, Zed e outros clientes.

A dadosdemercado, até julho de 2026, não lista servidor MCP oficial na documentação. Sua API REST com token pode, claro, ser conectada a um agente por meio de integração própria, mas isso exige escrever e manter o adaptador. Para projetos onde um agente de IA é a interface principal, o servidor MCP pronto da bolsai reduz o caminho até a primeira resposta.

Quando cada uma é a escolha certa

Todo comparativo útil termina com uma decisão concreta por caso de uso. Abaixo, uma divisão honesta, reconhecendo que projetos reais raramente caem em um único bucket.

Escolha a dadosdemercado quando

• O projeto precisa de renda fixa: Tesouro Direto e títulos públicos com histórico de preços.
• Fundos de investimento entram no escopo (cotas históricas e composição de carteira).
• Você depende de macro amplo: curvas de juros e Boletim Focus na mesma API.
• Câmbio e notícias do mercado precisam vir da mesma fonte que as ações.
• Ter tudo consolidado sob um único token, com fontes CVM/BCB/Anbima/B3, é o critério principal.

Escolha a bolsai quando

• O foco é análise fundamentalista séria, com 27 indicadores pré-calculados e TTM automático.
• Reprodutibilidade metodológica importa (pesquisa, auditoria interna, fundos pequenos que justificam números).
• O projeto depende de histórico trimestral de fundamentos e das contas CVM brutas.
• FIIs fazem parte do universo, com P/VP e DY específicos do veículo.
• Um agente de IA (Claude, Cursor, Zed) precisa conversar com os dados via MCP.
• Começar hoje sem contato comercial e sem cartão é requisito (self-serve, gratuito 200/dia).

Combine as duas quando

Os dois serviços não se excluem. Um robô de análise pode puxar a curva de juros, o Focus e o preço do Tesouro pela dadosdemercado para compor o cenário macro, e cruzar com os fundamentos calculados de ações e FIIs pela bolsai para a parte de renda variável. Um dashboard multiativo pode usar a dadosdemercado para renda fixa e fundos e a bolsai para as páginas de detalhe de ações (indicadores, dividendos, histórico de balanço) e para a camada de IA via MCP. As duas retornam JSON e coexistem no mesmo cliente HTTP.

Perguntas frequentes

Qual é melhor, bolsai ou dadosdemercado?

Depende do escopo do projeto. A dadosdemercado cobre um leque mais amplo de dados abertos brasileiros: Tesouro Direto, fundos de investimento, curvas de juros, Boletim Focus, câmbio e notícias, tudo em uma API com autenticação por token. A bolsai é mais focada em ações e FIIs, com 27 indicadores fundamentalistas calculados em TTM, metodologia documentada, 96% de acurácia em relação ao Fundamentus e servidor MCP oficial para agentes de IA. Para amplitude de dados macro e de renda fixa, a dadosdemercado leva vantagem. Para profundidade fundamentalista auditável e integração com IA, a bolsai foi desenhada com esse caso em mente.

Quanto custa a API da dadosdemercado?

O preço da API da dadosdemercado não é público. A documentação orienta o interessado a solicitar acesso completo e ajuste de limites por e-mail, via api@dadosdemercado.com.br. Não há tabela de planos nem limite gratuito divulgado na documentação em julho de 2026. A bolsai, por outro lado, tem preços públicos e self-serve: plano gratuito com 200 requisições por dia sem cartão de crédito e plano Pro por R$49 por mês com 10.000 requisições diárias.

Qual tem fundamentos mais precisos?

A bolsai publica um benchmark de 96% de acurácia em relação ao Fundamentus para dados frescos (DFP 2025) e 82% no conjunto geral, além de documentar a metodologia: lucro líquido pela conta CVM 3.11, patrimônio de bancos pelas contas 2.07 e 2.08, EBIT limpo como Resultado Bruto menos SG&A. A dadosdemercado expõe indicadores de mercado por empresa, mas não publica um benchmark de acurácia equivalente nem detalha a metodologia de cálculo na documentação. Quem precisa de reprodutibilidade metodológica encontra mais transparência na bolsai.

Alguma delas tem servidor MCP para IA?

A bolsai mantém um servidor MCP oficial (bolsai-mcp), instalável com uma linha via uvx, que permite a agentes como Claude, Cursor e Zed consultarem cotações, fundamentos, dividendos e indicadores macro diretamente por linguagem natural. A dadosdemercado, até julho de 2026, não lista servidor MCP oficial na documentação. Para projetos onde um agente de IA é a interface principal, essa diferença é material.

Leia também

Referências

• dadosdemercado.com.br: site oficial, banco de dados aberto de investimentos no Brasil.
• dadosdemercado.com.br/api/docs: documentação técnica dos resources e da autenticação por token.
• b3.com.br: fonte primária de cotações, COTAHIST e eventos corporativos.
• Documentação da bolsai: endpoints, parâmetros, exemplos e limites.

Este conteúdo é educativo e não constitui recomendação de investimento. As informações sobre cobertura, autenticação e acesso refletem a documentação pública de cada provedor em julho de 2026 e podem mudar. O preço e os limites da API da dadosdemercado são sob consulta (api@dadosdemercado.com.br) e não foram divulgados publicamente na data desta publicação. Consulte a documentação oficial de cada provedor antes de decisões de arquitetura ou de contratar planos.